Sinal crítico
Rendimento mensal fixo prometido
Operação em bolsa não gera resultado previsível. Quem promete percentual fixo ao mês, todo mês, não está operando — está pagando você com o dinheiro de outra pessoa.
Checklist de verificação
Doze sinais de alerta antes de transferir dinheiro
Você não precisa entender de mercado financeiro para se proteger. Precisa apenas saber quais perguntas fazer e quais documentos exigir — e reparar em quem se recusa a fornecê-los.
Um único sinal crítico já é motivo suficiente para não aportar.
Não se trata de somar pontos. Ausência de nota de corretagem no seu CPF, ou dinheiro transferido para conta de pessoa física, encerram a análise por si.
Sinais críticos
Presentes na quase totalidade dos esquemas apurados. Qualquer um deles, isoladamente, é razão para recusar a oferta.
Sinal crítico
Comprovação apenas por captura de tela
Print de tela de lucro diário não prova nada. É a imagem mais fácil de fabricar que existe e é o instrumento central desse tipo de esquema.
Sinal crítico
Nenhuma nota de corretagem no seu nome
Toda operação real gera nota de corretagem emitida pela corretora, em nome do titular. Se o dinheiro é seu, a nota tem que ter o seu CPF.
Sinal crítico
Ausência de extrato consolidado da B3
A B3 fornece relatório de posição consolidada diretamente ao investidor, pelo canal da própria bolsa. Não depende de intermediário nenhum.
Sinal crítico
O dinheiro não vai para conta de corretora
Aporte transferido para conta pessoal, conta de terceiro ou PIX de pessoa física não é investimento. É empréstimo sem garantia, na melhor hipótese.
Sinal crítico
Resgate condicionado a novo aporte
Se para receber o que é seu você precisa colocar mais dinheiro, você não está resgatando: está financiando o pagamento de outro investidor.
Sinal crítico
Credencial que você nunca conferiu
Dizer-se credenciado na CVM é gratuito. Conferir também: a consulta é pública e leva menos de um minuto.
Sinais graves
Costumam aparecer na fase em que os pagamentos já pararam e a operação passa a depender de explicações.
Sinal grave
Recusa em fornecer o relatório RTC de garantias
Quem realmente mantém contratos futuros em custódia consegue apresentar o relatório de garantias da B3. A recusa é o sinal mais eloquente.
Sinal grave
Um “robô” que ninguém pode auditar
Algoritmo, expert advisor, robô operando mini-índice e mini-dólar: quando a explicação da inadimplência é técnica e inverificável, ela é uma desculpa.
Sinal grave
O técnico responsável nunca aparece
Existe sempre um terceiro que administra o sistema e que jamais fica disponível para conversar com os investidores. Esse terceiro normalmente não existe.
Sinal grave
Pressão e urgência para aportar
Janela fechando, cota limitada, oportunidade da semana. A pressa é para que você não tenha tempo de verificar nada.
Pontos de atenção
Isolados não provam fraude, mas em conjunto com os anteriores compõem o quadro.
Atenção
Toda a relação vive no WhatsApp
Sem contrato, sem prospecto, sem documento registrado — só mensagens, áudios e reuniões presenciais informais.
Verificação independente
Confira você mesmo, em fonte oficial
Toda informação relevante sobre credenciamento e sobre a sua própria posição em custódia está disponível em canal público, sem depender de quem está te oferecendo o investimento.
Consulta de credenciamento na CVM
Verifique se a pessoa ou a empresa está autorizada a administrar recursos de terceiros. Sem registro, não pode gerir o seu dinheiro.
Área do investidor da B3
Acesse com o seu CPF e veja a sua posição consolidada e a custódia diretamente na bolsa, sem intermediário.
Consulta processual — TJPR
Os números de processo listados nesta página podem ser consultados publicamente no portal do tribunal.
Ministério Público do Paraná
Canal para representação e acompanhamento da atuação ministerial em crimes contra a economia popular.
Já identificou os sinais na sua própria situação?
Se você já aportou e reconhece esse quadro, o próximo passo é documentar tudo e se identificar.